Инвестирование в Биткоин простыми словами для начинающих

Биткоин (или BTC) – это криптовалюта, которая появилась в 2009 году и с тех пор стала одним из самых горячих инвестиционных инструментов. Несмотря на то, что биткоин является относительно новым явлением на финансовом рынке, он уже успел привлечь внимание многих инвесторов и трейдеров. В этой статье мы подробно рассмотрим следующие вопросы:

• Как работает биткоин и почему он может быть выгодным инвестиционным инструментом;
• Риски и преимущества инвестирования в криптовалюту;
• Как купить и хранить BTC: лучшие платформы и кошельки;
• Анализ рынка биткоина: как определить цену и прогнозировать изменения;
• Стратегии инвестирования: долгосрочное и краткосрочное инвестирование;
• Налоговые аспекты инвестирования в криптовалюту;
• Ближайшее будущее биткоина как инвестиционного инструмента: перспективы и риски;

Также рекомендуем ознакомиться с нашим подробным материалом об инвестициях в криптовалюту для начинающих.

Актуальный курс Bitcoin (BTC) на сегодня:

Bitcoin — это самая дорогая криптовалюта. Даже одну монету позволить себе мало кто сможет. Но также как у рубля есть копейки, а у доллара — центы, у Биткоина также есть свои более мелкие единицы момент. Называются они Сатоши (Sat). 1 Биткоин = 100 000 000 (ста миллионам) Сатоши.

Для покупки и продажи монет необходимо выбрать надежную биржу, на которой можно купить и продать криптовалюту. Наиболее популярные проверенные биржи — это:

• Бинанс;
• Huobi;
• Bybit;
• Bitget;
• Gate.io;
• EXMO;
• KuCoin;

Для того чтобы минимизировать риски, необходимо следить за новостями и изменениями в криптовалютном рынке, а также диверсифицировать свой портфель, включая в него не только биткоин, но и другие криптовалюты.

Важно также помнить о необходимости соблюдения правил безопасности при работе с криптовалютой, таких как использование надежных паролей и двухфакторной аутентификации и хранение валюты в «холодных» кошельках (подробнее об этом — ниже).

Инвестирование в биткоин может принести хорошую прибыль, но требует серьезного подхода и готовности к риску.

Как устроен Биткоин простыми словами

Биткоин — это криптовалюта, которая работает на основе технологии блокчейн. Она была создана в 2009 году и с тех пор стала одним из самых популярных инвестиционных инструментов. Какие же факторы определяют его рыночную ценность?

• Во-первых, биткоин имеет ограниченное максимальное количество монет в обращении — 21 миллион (по актуальным расчетам последний Биткоин будет добыт в 2040 году. Такой большой срок обусловлен тем, что сложность добычи постоянно растет На данный момент в обращении находятся 19 миллионов монет. Момент усложнения добычи называется Халвинг (подробнее про данный термин — ниже). Это означает, что с течением времени его стоимость может только расти, так как спрос на него будет расти, а предложение останется неизменным.
• Во-вторых, биткоин не зависит от центральных банков и правительств, что делает его более устойчивым к экономическим кризисам и инфляции.
• В-третьих, биткоин может быть использован для проведения быстрых и безопасных транзакций в любой точке мира. Это делает его привлекательным для международных переводов и торговли.
• В-четвертых, Bitcoin — это самая первая криптовалюта в мире. Можно создать сколько угодно его аналогов (а они и создаются ), но именно факто, что он первый делает его таковой;

Что такое Халвинг Биткоина?

Одним из основных факторов факторов, который может изменить положение дел на рынке, является предстоящий халвинг биткоина. Халвинг — это целенаправленно заложенное сокращение вознаграждения майнерам за добычу новых блоков в сети Bitcoin. Подобное происходит примерно один раз в четыре года и приводит к уменьшению эмиссии новых монет приблизительно вдвое. Кроме того на определённом не самом современном оборудовании процесс майнинга становится и вовсе убыточным, так как добытые монеты перестают покрывать затраты на электроэнергию затрачиваемую при работе майнинг-ферм. Следующий халвинг биткоина ожидается в мае 2024 года.

Предыдущие три халвинга в 2012, 2016 и 2020 годах приводили к взрывному росту стоимости BTC через некоторое время после этого события.

Что ждет BTC в 2024 — 2025 годах?

По мнению аналитиков финансового рынка Биткоин может восстановить свой рекордный уровень выше $69 000 к середине 2024 года, когда он проходит «акцептационную фазу», отмеченную волатильностью и резким ростом цен. Среди других прогнозов предсказываются следующие события:

• BTC может достичь цены $250 000 за одну монету после сокращения майнерской награды на половину (Халвинга), которое должно состояться в 2024 году. Это основано на анализе эллиптических волн и повторяющихся циклов биткоина;
• BTC может получить одобрение спекулятивного биткоина ETF от США, что расширит доступ к криптовалюте для инвесторов, особенно для розничных. Это также может способствовать росту спроса на биткоин и увеличению его доли в криптовалютном рынке;
• Биткоин может стать первой криптовалютой, которая превысит миллиард долларов по объёму торгов. Это связано с тем, что биткоин имеет ограниченное предложение (21 миллион единиц) и высокую ликвидность

Риски инвестирования в биткоин

Одним из главных преимуществ Bitcoin является высокая ликвидность данной криптовалюты, что позволяет его быстро купить или продать биткоин. В тоже время есть и свои риски:

• Во-первых криптовалюта является высоко волатильным активом, что означает, что ее цена может быстро изменяться в любом направлении. Это может привести к значительным убыткам для инвесторов, которые не могут быстро реагировать на изменения цены.
• Во-вторых, биткоин является цифровой валютой, что означает, что ваш кошелек может быть скомпрометирован хакерами или взломан. Это может привести к потере инвестиций.
• В-третьих, биткоин не является признанным правительством средством платежа, что может привести к проблемам с налогообложением и законодательством.
• В-четвертых, Существует возможность технических проблем, которые могут повлиять на цену биткоина. Например, если произойдет сбой в системе блокчейн, то может привести к разделению на две «параллельные» версии или ветки биткоина, что может привести к неопределенности в отношении его цены и статуса.
• В-пятых, в некоторых странах правительства вводят законы, которые могут запрещать или ограничивать использование биткоина и других криптовалют. Такие меры могут повлиять на цену биткоина и уменьшить спрос на него, что приведет к потере прибыли для инвесторов.

Биткоин может столкнуться с новыми вызовами и рисками в 2024 году, такими как изменение законодательства по криптовалютам в разных странах, конкуренция от других блокчейнов и цифровых активов, а также возможные санкции и блокады со стороны правительств.

Несмотря на вышеперечисленное, в текущих реалиях даже крах доллара — более вероятен чем крах Биткоина.

Где хранить Bitcoin

Средства можно хранить на личном счете на бирже или на собственном аппаратном кошельке. Кошельки бывают “горячие” и “холодные”.

Основные отличия заключаются в доступных инструментах, степени защиты и уровне реального контроля над средствами. Горячие кошельки подходят для ежедневных транзакций, холодные — для хранения криптовалюты в большом количестве.

Чтобы начать использовать криптокошелек, необходимо создать открытый и закрытый ключ:

• Открытый ключ — это адрес (аналог номера счета в банке), на который можно переводить криптовалюту. Доступ к открытому ключу открыт всем пользователям;
• Закрытый ключ представляет собой цифровую подпись и нужен для совершения различных транзакций (переводов). Закрытый ключ необходимо хранить в надежное месте, так как он дает доступ к кошельку.

Программный (“горячий”) кошелек

Горячий кошелек — это онлайн кошелек, когда у вас есть аккаунт на одном из сайтов и вы держите там деньги. Например аккаунт в любой из криптобирж — это будет горячий кошелек. Т.е. по факту вы не являетесь владельцем средств и доверяете их бирже. Доступ к вашим деньгам есть не только у вас, но и у владельца сайта (биржи), на котором вы держите свои монеты.

Если вы имеете большое количество криптовалюты, самое главное правило — не хранить деньги на биржах («в горячих кошельках»)!  В случае взлома биржи или если ее владелец решит «кинуть» клиентов и скрыться вместе с их «монетами», вы никогда уже их не увидите. Держать деньги нужно только на одном из холодных кошельков (о которых написано в следующем разделе).

Да и в целом безопасность горячих кошельков — низкая. При постоянном подключении к интернету “горячие” кошельки становятся достаточно уязвимым объектом для хакерских атак.

Биржа также не является подходящим местом для хранения криптовалюты из-за частых скачков цен на активы и возможную панику на рынке. Бывают ситуации, когда биржи не способны обеспечить достаточной ликвидностью криптовалюту. В связи с чем биржи вводят ограничения на совершение транзакции до момента стабилизации ситуации. По сути пользователи лишаются прав на владение собственными сбережениями.

Технически программный криптокошелек имеет вид приложения, которое устанавливается на компьютер или мобильное устройство. Также может иметь вид расширения для браузера. С помощью программных кошельков можно полноценно совершать различные операции с криптовалютой. Т.е. он подходит для текущих операций и покупок при условии, что на нем не хранятся большие суммы денег.

Плюсом программного кошелька также является то, что им легко пользоваться для вышеупомянутых текущих операции. В некоторые “горячие” кошельки встроены инструменты доступа к криптобиржам. Тем самым, значительно снижается комиссия за осуществление транзакций.

Аппаратный (“холодный”) кошелек

Холодный кошелек — это когда ключ доступа к самому блокчейну (и вашему кошельку, соответственно) хранится только на вашем устройстве (телефоне или компьютере) и никто кроме вас не может зайти в ваш счет. Тут стоит отметить, что файл для восстановления доступа к кошельку лучше хранить на отдельном накопителе в укромном месте. В настоящее время простые флешки для подобных целей уже никто не использует. Вместо этого приобретаются специализированные защищенные носители — аппаратные кошельки (из популярных аппаратных кошельков можно выделить Trezor и Ledger.)

Даже если вы потеряете телефон, или сгорит жесткий диск, имея бэкап (резервную копию) на подобном носителе, вы всегда восстановите доступ к своему счету.

Подобные устройства представляют собой устройство похожее на флешку (которая вставляется в компьютер) или кредитную карту (которая подключается к телефону по NFC) и используется для хранения закрытых ключей. “Холодные” кошельки на порядок сложнее взломать, так как они не подключаются к интернету (по факту это возможно, только если сам владелец допустит утечку данных). В таких кошельках данные пользователя надежно шифруются.

Для сбережения средств следует использовать только аппаратные кошельки, так как только в этом случае средства принадлежат вам фактически. У пользователей есть возможность управлять своими ключами. “Холодные” кошельки можно использовать для сохранения криптовалюты в большом объеме.

Но, нужно понимать, что пользоваться подобными кошельками для покупок не очень удобно. Поэтому можно завести второй (горячий) кошелек на который по мере необходимости переводить средства в небольшом объеме для текущих операций. Также важно знать, что если потерять накопитель, то восстановить доступ к личным данным будет чрезвычайно сложно. Именно поэтому некоторые устройства продаются сразу в нескольких экземплярах, чтобы иметь более одной резервной копии.

Чтобы было более понятно что физически представляет собой холодный аппаратный кошелек, покажем это на примере устройства Tangem Wallet (стоимость подобного устройства в России составляет около 5000 рублей). Обзор устройства взят с сайта vc.ru:

Tangem Wallet — это аппаратный холодный кошелек нового поколения. Т.е. до него аппаратные кошельки выглядели примерно так: это такая штука, похожая на флешку, подсоединяется к компьютеру с помощью провода, синхронизируется с вашей программой на компьютере, вводится пин код на устройстве и вы попадаете в свой счет. У Tangem нет никаких проводов — это набор из нескольких пластиковых карт (размером с обычную банковскую карту), где вшит современный чип — ключ доступа к вашему кошельку в самом блокчейне.

Как это работает? Вы скачиваете приложение Tangem на свой телефон. Придумываете свой пароль на вход, можно привязать Face Id, чтобы не вводить постоянно при входе. Далее привязываете карты к своему только что созданному кошельку. Карт в комплекте несколько: одну вы носите с собой в кардхолдере вместе с банковскими картами, другие прячете в укромном месте, они на случай того, если вы потеряете свою основную карту. Запомните: ключ доступа к вашему кошельку зашит в чип карты, карта — это самая важная вещь. Приложение никакой роли не играет. Если карта осталась одна — лучше заказать новый кошелек и все монеты перекинуть на него.

Итак кошелек поставили, как отправить деньги? В приложении выбираете монету, которую хотите отправить, вписываете адрес отправки, сумму, далее у вас попросит ввести ваш пароль и транзакция не подтвердится, пока вы не приложите свою карту к телефону. Иными словами, чтобы украсть деньги с вашего счета надо знать не только ваш пароль, но и иметь физическую карту Tangem, привязанную к вашему счету. В видео ниже показано как пользоваться холодным кошельком Tangem Wallet:

Самое главное преимущество Tangem Wallet в отличии от своих предшественников в том, что больше не нужно таскать с собой компьютер, флешку, провода, искать розетку и т.д. Достаточно приложения на телефоне и карты в кармане. Безопасность также на высоком уровне:

• Если у вас украдут телефон или вы его потеряете, то в ваш кошелек не попадут без пароля и без карты. Вы просто покупаете новый телефон, ставите на него приложение, вводите свой пароль и приложив карту, восстанавливаете доступ к своему счету, кошелек сгенерируется заново;
• Если у вас украдут карту, то все равно не смогут попасть в ваш счет, так как кроме карты еще нужно знать пароль. Если вы карту потеряете, то всегда дома есть запасная;
• Если узнают пароль от карты, то не имея карты на руках доступа к кошельку у злоумышленника получить не получится.

Tangem Wallet — это аппаратный холодный кошелек, у компании-производителя нет доступа к вашим деньгам. На их серверах ничего не хранится, чип в карте — это ключ доступа к вашему счету в самом блокчейне. Если даже компания «исчезнет» или приложение удалят из Apple Store или Google Play Market, с вашим счетом ничего не случится — исходный код Tangem выложен на GitHub. Вы всегда можете скачать оттуда приложение и восстановить доступ к своему кошельку, имея чип карту.

Все меры предосторожности при работе с криптовалютой

Обязательно придерживайтесь следующих правил безопасности:

• Используйте проверенные «холодные» кошельки и не храните средства на «горячих» кошельках.
• Используйте проверенные биржи для торговли своими активами.
• Распределите деньги по разным кошелькам для дополнительной безопасности.
• Остерегайтесь фишинга и храните свои личные ключи в безопасности.
• В идеале для работы с криптовалютой завести отдельный компьютер (например, купить для этих целей бюджетный ноутбук) или смартфон которые более ни для чего не используются во избежание попадания на него вирусов или непроверенного программного обеспечения, которые могут похитить данные. На компьютер обязательно должно быть установлено надежное антивирусное программное обеспечение.
• Никому не сообщайте закрытый ключ. Данный совет — очевиден сам по себе. Но ведь попадаются же люди на удочку телефонных мошенников, которым дают доступ к своим банковским счетам или переводят деньги. Так вот, повторимся, закрытый ключ от кошелька никому сообщать нельзя ни при каких условиях. Кстати из службы поддержки Вам никто позвонить не может, так как у «криптовалют» ее не существует. Если подобную информацию у вас спрашивают сотрудники биржи, контрагент, которому вы перевели или от которого получили деньги — тоже не сообщайте, каков бы не был предлог. Сообщили ключ — потеряли деньги.

Анализ рынка биткоина: как определить цену и прогнозировать изменения

Анализ рынка биткоина требует профессионального подхода и использования различных инструментов. Один из основных методов определения цены биткоина — это технический анализ. Он основан на изучении графиков цен и объемов торгов. Технический анализ позволяет выявить тренды, уровни поддержки и сопротивления, а также различные фигуры на графиках, которые могут указывать на возможные изменения цены.

Другой метод — это фундаментальный анализ. Он основан на изучении факторов, которые могут влиять на цену биткоина, таких как новости, регулирование, технологические инновации и т.д. Фундаментальный анализ позволяет определить долгосрочные тенденции и прогнозировать изменения цены на основе экономических и политических факторов.

Также важно учитывать сезонные факторы и психологические аспекты, которые могут влиять на цену биткоина. Например, в периоды праздников и выходных дней объемы торгов могут снижаться, что может привести к изменению цены.

В целом, анализ рынка криптовалюты требует комплексного подхода и использования различных методов. Важно помнить, что рынок криптовалют очень волатилен и подвержен быстрым изменениям, поэтому необходимо постоянно отслеживать новости и обновлять свои прогнозы.

Стратегии инвестирования в биткоин: долгосрочное и краткосрочное инвестирование

Для успешного инвестирования в криптовалюту необходимо выбрать подходящую стратегию:

• Долгосрочное инвестирование подразумевает покупку биткоинов и их долгосрочное хранение. Эта стратегия подходит для инвесторов, которые верят в потенциал биткоина и готовы ждать несколько лет, чтобы получить прибыль;
• Краткосрочное инвестирование, с другой стороны, подразумевает покупку и продажу криптовалюты в течение короткого периода времени. Эта стратегия подходит для инвесторов, которые хотят получить быструю прибыль, но готовы рисковать большими суммами денег.

Важно помнить, что любая стратегия инвестирования в имеет свои риски и потенциальные потери. Поэтому перед принятием решения о выборе стратегии необходимо тщательно изучить рынок и принять во внимание свои личные финансовые цели и возможности.

Налоговые аспекты инвестирования в биткоин

Инвестирование в биткоин может привести к значительным доходам, но также может повлечь за собой налоговые обязательства. В большинстве стран криптовалюта рассматривается как цифровое имущество, и его приобретение и продажа облагается налогом на прибыль.

В России биткоин не признается законным средством платежа, но его приобретение и продажа не запрещены. Инвесторы должны отчитываться о доходах от продажи цифровых монет налоговым органам и уплачивать налог на прибыль. В других странах может быть своя специфика.

В США, например, инвесторы должны отчитываться о доходах от продажи криптовалюты налоговым органам. Если цифровые активы были приобретены менее чем за год до продажи, то налоговая ставка будет соответствовать ставке налога на доходы физических лиц. Если же монеты были приобретены более чем за год до продажи, то налоговая ставка будет ниже.

В Европейском союзе налоговые правила для криптовалюты различаются в зависимости от страны. Некоторые страны облагают налогом на прибыль только тех инвесторов, которые занимаются инвестированием в биткоин на профессиональном уровне, в то время как другие страны облагают налогом на прибыль всех инвесторов.